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Vérifiez les coordonnées bancaires de vos clients en temps réel pour éviter la fraude

70% des entreprises françaises ont été victimes de fraude au cours des 24 derniers mois dont 31% liées à l'usurpation d'identité (source : Euler Hermes).
Autre fait marquant : 1 entreprise française sur 2 a été victime de fraude au virement (faux fournisseur) au cours des 24 derniers mois (source : PwC, 2020).

Dans ce contexte, et parce que les modules de virement bancaire ne sont pas équipés de logiciel de vérification automatique des coordonnées bancaires, nous avons développé une API qui s'appuie sur le service de sécurisation des paiements « SEPAmail diamond ». Cette API de sécurisation des paiements permet de vérifier et valider les IBAN de particuliers et entreprises.

Qu'est-ce que SEPAmail diamond ? C'est un réseau interbancaire, créé en 2008 par Crédit Mutuel CIC, Banque Populaire et Caisse d’Epargne, pour lutter contre la fraude au virement. Ce réseau compte aujourd'hui 112 banques adhérentes.

Avantages data quality

  • Contrôle instantané
    Vérification IBAN par structure de la chaine de caractères via l’algorithme
    Contrôle de cohérence entre titulaire de compte et coordonnées bancaires
  • Expert métier
    30 ans d’expérience dans la data et l’édition de logiciels de vérification
    Service interbancaire de sécurisation des paiements entreprises SEPAmail diamond
  • Données officielles
    Réseau de partenaires publics et privés
  • Conforme
    En veille active, nous appliquons les dispositions du RGPD et de la CNIL

 

Fonctionnement

Repérez les erreurs de saisie et sécurisez vos paiements

#réduction des rejets de demande ou de mauvaises imputations

La solution du Groupe IDAIA optimise vos process data quality et vous alerte sur les erreurs de saisie d’un IBAN : oubli d’un caractère, incohérence dans la structure… Avec la vérification IBAN, vous fiabilisez la donnée avant l’ordre de paiement.

 

#Blocage des tentatives de fraude au virement

L’API permet également de vérifier l’exactitude des coordonnées bancaires et individu/entreprise fournies : Cet IBAN existe-t-il ? l’entreprise ou le client est-il bien titulaire de ce compte de paiement?

 

 

Automatisez votre activité « paiement »

#Intégration de l’API dans vos logiciels comptables et de trésorerie

Procédez à une vérification systématique des coordonnées bancaires saisies par vos clients ou vos collaborateurs dans vos outils informatiques pour maîtriser les risques : détection des erreurs, fraude au virement maîtrisée, certitude que le virement s’effectuera sur le bon compte bancaire.

 

Pour vos clients, c’est encore mieux. Ils seront avertis dans le formulaire de saisie de l’IBAN, d’une éventuelle erreur. Vous fluidifiez ainsi votre parcours client et vous vous assurez de payer vos fournisseurs sur leurs bons comptes bancaires.

Liste API

API SEPAmail

Service(s) payant(s) : à l’appel

  • api/v1/Sepamail/CheckB2B : Vérifie la validité d’un iban BtoB
  • api/v1/Sepamail/CheckB2C : Vérifie la validité d’un iban BtoC

Recommandations

Pensez à utiliser aussi l’API Données Financières

/api/DonneesFinancieres/ScoresDefaillance (service payant) : permet d’obtenir un score de risque de défaillance sur votre fournisseur ou votre client pour vérifier sa solvabilité

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